НБУ планирует привлекать посредников для идентификации клиентов банков

Зеркало Недели
НБУ планирует привлекать посредников для идентификации клиентов банков

Регулятор подготовил проект постановления.

Национальный банк Украины (НБУ) хочет привлечь третьих лиц для выполнения функции по идентификации и верификации физлиц при открытии счетов в банке. С этой целью регулятор разработал проект постановления "Об утверждении изменений к инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах".

Документ предусматривает на основании договора поручения с банком, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию об идентификационных данных клиентов – физических лиц, полученную с помощью системы электронной идентификации BankID.

Кроме того, банки смогут поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям-резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка.

Банки также могут получить право зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним.

Также проектом предусмотрена отмена нормы о подаче физическими лицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие физического лица, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда Украины.

Читайте также: Глава НБУ подал кандидатуры на должности своих заместителей – СМИ

Сообщалось, что около 37% граждан Украины не имеют ни одного открытого банковского счета. Уровень финансовой инклюзии в стране является недостаточным, хотя доля безналичных расчетов растет. 

Нацбанк снизил с 6 до 5 баллов по 10-балльной шкале оценку кредитного риска и риска прибыльности банковского сектора страны. 

 

По материалам: ZN.UA /
Оставайтесь в курсе последних событий! Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Заметили ошибку?
Пожалуйста, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter