В Украине хотят изменить правила переводов: как будут проверять и почему банки блокируют счета.

В Украине предлагают в разы увеличить сумму, которую можно отправлять анонимно. В настоящее время без идентификации себя (то есть без использования карты, предъявления документов) можно через терминал отправить 5 тысяч гривен.

По новым же правилам предлагают увеличить эту сумму до 25 тыс. грн. Соответствующее предложение отображено в законопроекте №3686.

Как сейчас: украинцы без справок и подтверждения доходов могут переводить сумму до 400 тыс. грн (банк может снизить отметку); анонимно можно переводить до 5 тыс. грн; подозрительные переводы могут блокировать.

Что хотят изменить: увеличить сумму анонимных переводов в пять раз – сразу до 25 тыс. грн.

Новость о том, что по новым правилам анонимно можно переводить до пяти тысяч гривен, украинцы поняли по-разному, рассказывает финансовый аналитик Егор Комов. И в службы поддержки банков и даже на горячую линию НБУ поступали вопросы о том, правда ли, что сейчас без справки о доходах можно перевести только до пяти тысячи гривен.

12 способов перевести деньги из Польши в Украину

“На самом деле без справок можно переводить до 400 тыс. грн. А анонимный перевод, с точки зрения законодательства, это тот, что прошел без верификации отправителя. Если вы подошли к терминалу, вставили в него свою карту и ввели код, то вы уже себя идентифицировали, вы не аноним. То есть можете переводить почти любую сумму”, – рассказывает Комов.

Во многих европейских странах действует граница для анонимного перевода в размере 1 тыс. евро. Однако в Украине, учитывая огромный уровень тенизации экономики, низких доходов и размер минимальной зарплаты, предел в 5 тысяч вполне объективный.

Есть риск, что те клиенты банков, которые не ждут, что на их карту придут средства и не знают точных сумм, могут вовсе потерять перевод, говорит экономист. Если сотрудники банка не предупредят, узнать о заблокированной сумме не удастся.

К чему приведут новые правила. Увеличение анонимной суммы до 25 тыс. грн не поддержали и в главном научно-экспертном управлении Верховной Рады. “На наш взгляд, такое решение не будет способствовать обеспечению эффективного контроля за потоками незаконных средств, в том числе, учитывая нынешние низкие размеры минимальной и средней заработной платы в Украине. Заметим, что в сопроводительных к проекту документах отсутствует обоснование предлагаемой суммы денежного перевода”, – говорится в пояснительной записке.

Анонимный перевод позволяет отмывать полученные незаконным путем средства, фактически создает легализацию для теневой экономики и противоречит политике НБУ .

“Анонимные переводы во всем мире жестко ограничиваются. Мы не можем говорить о том, что боремся с отмыванием средств, с теневой экономикой, но при этом разрешаем абсолютно анонимно переводить сумму, эквивалентную пяти минимальным зарплатам. Это нонсенс”, – подытожил Комов.

Комбинация карт для максимального кэшбэка в октябре 💳

Finance.UA

«Finance.UA» - финансовые новости в Украине на проекте Finance.ua. Новостной агрегатор финансов в Киеве, Донецке, Днепропетровске, Одессе и других городах

https://news.finance.ua/ru/

Новости по теме
«Европейское зеленое соглашение» : вызов и шанс для экономики Украины.

«Европейское зеленое соглашение» : вызов и шанс для экономики Украины.

Правительство заявило о намерениях сделать Украину частью нового "европейского зеленого курса", нацеленного значительно улучшить экологическое состояние континента. УНИАН разбирался, как это стратегическое направление развития повлияет на экономик...

УНИАН

Кравчук назвал условие прекращения боевых действий на Донбассе.

Кравчук назвал условие прекращения боевых действий на Донбассе.

Для прекращения боевых действий на Донбассе необходимо изменить основные концептуальные позиции Минского и Нормандского форматов. Об этом в интервью изданию Deutche Welle заявил глава украинской делегации в Трёхсторонней контактной группе по урегу...

1

Кубраков – о планах  «Укравтодора»  на 2021 год - Официальный разговор.

Кубраков – о планах «Укравтодора» на 2021 год - Официальный разговор.

Строительство аэропортов, новые скоростные поезда, хорошие дороги в Украине, большие мосты и развитие транспортного сообщения с Донбассом обсуждали на форуме "Украина 30. Инфраструктура" с участием президента. В том числе планы своей работы презен...

День спротиву окупації Криму: Звернення Зеленського.

День спротиву окупації Криму: Звернення Зеленського.

Рівно сім років тому, 26 лютого 2014 року, в українському Сімферополі відбувся найчисленніший мітинг на підтримку територіальної цілісності України, у якому взяли участь десятки тисяч кримчан. На згадку про їхню громадянську позицію та мужність 26...

Крым – это Украина: мировое сообщество поддерживает деоккупацию полуострова.

Крым – это Украина: мировое сообщество поддерживает деоккупацию полуострова.

Международное сообщество выражает поддержку суверенитета и территориальной целостности Украины. Крым – это Украина. С таким хэштегом опубликовали заявления в своих микроблогах в Twitter дипломаты и чиновники Канады, США, Германии и других стран. О...

Новости 11:00 за 26 февраля 2021 года

Новости 11:00 за 26 февраля 2021 года

00:00 Смотрите в этом выпуске: 00:21 Украина отмечает День сопротивления оккупации Крыма. 03:29 Международное сообщество выражает поддержку суверенитету и территориальной целостности Украины. 04:33 Усилить давление на Россию из-за оккупации Крыма ...

День сопротивления оккупации Крыма: как сломался сценарий Кремля.

День сопротивления оккупации Крыма: как сломался сценарий Кремля.

Украина сегодня отмечает День сопротивления оккупации Крыма и Севастополя. Знаковую в современной истории дату утвердил год назад президент Владимир Зеленский. В этот день в 2014 году в Симферополе прошёл масштабный митинг за единство Украины. Тыс...

1